項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)評估的重要性

2014-12-22 投資風(fēng)險(xiǎn)

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項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)評估的重要性
    隨著經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展,越來越多的企業(yè)加快了金融投資的步伐。企業(yè)在開展金融投資活動的過程中,不可避免地會面對眾多的投資風(fēng)險(xiǎn),這也就使得對金融投資進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估更具現(xiàn)實(shí)意義。
    在項(xiàng)目管理實(shí)踐中,風(fēng)險(xiǎn)主要指危險(xiǎn)事件的風(fēng)險(xiǎn),所以也稱危險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。軟件系統(tǒng)在設(shè)計(jì)和運(yùn)行過程中存在不安全因素,會造成對設(shè)備,環(huán)境和人的傷害及任務(wù)損失,風(fēng)險(xiǎn)則是對這些不安全因素所造成的傷害和損失的一種量度。
    企業(yè)加強(qiáng)對金融投資風(fēng)險(xiǎn)的評估,能保證企業(yè)在綜合分析具體資產(chǎn)實(shí)力的情況下實(shí)現(xiàn)對企業(yè)整體的風(fēng)險(xiǎn)管理。當(dāng)前較為有效的風(fēng)險(xiǎn)評估手段主要是風(fēng)險(xiǎn)衡量和風(fēng)險(xiǎn)評估,對這二者的綜合使用,能在很大程度上確保企業(yè)金融投資活動的順利開展。
    對項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)分析還有四個目的
  1、對項(xiàng)目諸風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行比較和評價(jià),確定它們的先后順序;
  2、從整體出發(fā)弄清各風(fēng)險(xiǎn)事件之間確切的因果關(guān)系,以便制定出系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃;
  3、考慮各種不同風(fēng)險(xiǎn)之間相互轉(zhuǎn)化的條件,研究如何才能化威脅為機(jī)會,同時也要注意機(jī)會在什么條件下會轉(zhuǎn)化為威脅;
  4、進(jìn)一步量化已識別風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率和后果,減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率和后果估計(jì)中的不確定性。
  風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果是一張“預(yù)測清單”。它應(yīng)該能夠給出項(xiàng)目管理過程中某一危險(xiǎn)發(fā)生的概率以及其后果的性質(zhì)和概率,一般關(guān)于概率有客觀概率和主觀概率之分,客觀概率的計(jì)算方法有兩種一種是根據(jù)大量試驗(yàn)用統(tǒng)計(jì)方法進(jìn)行計(jì)算;另一種根據(jù)概率的古典定義,將事件集分解成基本事件,用分析的方法進(jìn)行計(jì)算。但在實(shí)際工作中我們經(jīng)常不可能獲得足夠多的信息,因?yàn)橥ǔN覀兯龅降娘L(fēng)險(xiǎn)事件都不可能作大量試驗(yàn),又因事件是未來發(fā)生的,所以不能作出準(zhǔn)確的分析,也就很難計(jì)算出客觀概率,這時只能由決策者或?qū)<覍κ录霈F(xiàn)的可能性作出估計(jì),這就是主觀概率。主觀概率就是用較少的信息量作出估計(jì)的一種方法,也就是根據(jù)事件是否發(fā)生的個人觀點(diǎn)用一個0到1之間的數(shù)值來描述此事件發(fā)生的可能性。換句話說,就是利用專家的長期經(jīng)驗(yàn)對事件所作出的直覺判斷,直覺判斷出偏差的可能性是很大的,近些年來科學(xué)家們正在從各個方面探討減少這些偏差的程序和方法,如前面的德爾菲法實(shí)質(zhì)上就是利用大量的直覺判斷來解決個別人直覺判斷容易出現(xiàn)的偏差問題,專家系統(tǒng)及人工智能系統(tǒng)等則是利用計(jì)算機(jī)輔助決策以提高直覺判斷的效率和準(zhǔn)確性,實(shí)現(xiàn)向客觀實(shí)際的逼近??茖W(xué)實(shí)驗(yàn)事實(shí)證明,大多數(shù)人的估計(jì)都不可能超出他們所經(jīng)歷的和認(rèn)識到的,這是由于經(jīng)驗(yàn)的有限性及認(rèn)識過程的局限性所導(dǎo)致的。如何才能保證主觀概率作到盡可能的準(zhǔn)確,是今后長時間內(nèi)仍然需要研究的問題。
    風(fēng)險(xiǎn)分析中所使用的主要方法有概率分布、概率樹及外推方法,PERT、GERT,而蒙特卡洛方法是隨著計(jì)算機(jī)的普及日益得到廣泛使用的重要方法,使用于問題比較復(fù)雜,要求精度較高的場合,特別是對少數(shù)幾個可行方案實(shí)行精選比較時更為重要。掌握上面這些方法,對于提高項(xiàng)目管理人員駕馭風(fēng)險(xiǎn)的能力具有很大作用。
    俗話說得好,磨刀不誤砍柴工。在項(xiàng)目投資過程中,一個成功的風(fēng)險(xiǎn)管理可以防止和減少項(xiàng)目中潛在問題的影響,它是處理危機(jī)的有效處方。在項(xiàng)目生命周期內(nèi),一個優(yōu)秀的項(xiàng)目管理人員應(yīng)在風(fēng)險(xiǎn)反應(yīng)和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防之間達(dá)到一種平衡當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)沒有出現(xiàn)時,風(fēng)險(xiǎn)投資公司提示投資風(fēng)險(xiǎn)管理有助于通過科學(xué)的分析和方法,降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率或轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn),減小風(fēng)險(xiǎn)損失;當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)時,風(fēng)險(xiǎn)管理有助于你采用一種經(jīng)過深思熟慮的解決方法去快速的做出反應(yīng),從而減小風(fēng)險(xiǎn)對整個項(xiàng)目所造成的影響。
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